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Simulação de investimento: 13ª semana
Publicado Outubro 22, 2007 por Pedro Pais
Para saber que simulação é esta, consulte o artigo Simulação de investimento.
Ao fim de 6 semanas o Dow Jones Industrial Average (DJIA) cai 4,05%. A queda prende-se com os receios sobre o sector financeiros dos EUA, com a “possibilidade” de recessão para o próximo ano e, pasme-se, com um infeliz aniversário. Dia 19 de Outubro fez 20 anos que aconteceu o Black Monday, dia em que o DJIA caiu 22,6%. Isto da bolsa é muito científico mas não há como um aniversário para recordar más memórias.
Como seria de esperar o impacto nos nossos cabazes é imediato. Após 2 semanas de recuperação damos um passo atrás nos cabazes #2 e #3. O cabaz #1 continua o seu passo seguro e sereno (e positivo, já agora).
Filed under Dinheiro, Investimentos
Boas mais uma vez,
Os receios quanto á crise imobiliária têm vindo a crescer e que começou a investir por volta dos meses de Agosto está ainda a sentir a queda na carteira. Por mim, acho que a crise já passou.
Gostava que se pudesse, fizesse um dia uma simulação da carteira juntamente com um “fundo de volatilidade” da credit agricole. Seria muito interessante ver o resultado.
Sobre a minha forma de investimento:
Eu, não sou um investidor em todo. Sou, digamos assim, um “trader” para os tempos livres e para mim estes foram os melhores meses do ano com a volatilidade nos máximos de 2 anos. Para um “trader” é isso que mais interessa.
No entanto mantenho sempre a minha carteira de títulos actualizada com as melhores oportunidades do mercado, encontro-as todas aqui http://www.zackselite.com . É assim que decido as minhas entradas e saídas no mercado como investidor, e não preciso de ficar colado ao ecrã. É um serviço pago, é certo (1000 dlrs por 5 anos), mas compensa quando sentimos o lucro a entrar.
MH,
Posso perguntar-te porque dizes que a crise já passou?
Por acaso já tinha “ouvido” falar desses fundos, cujo valor está indexado à volatibilidade de determinado índice, mas ainda não tive oportunidade de estudar nenhum. Quais recomendas?
Isso de ser trader tem muito que se lhe diga. Não é algo que recomende à maioria das pessoas, mas é inegável que alguns obtêm grandes rentabilidades. Mas como sempre, no curto prazo o risco é muito elevado e diria que não é uma boa ideia para a maioria das pessoas.
No longo prazo os mercados accionistas apresentam boas rentabilidades positivas. No curto é uma incógnita.
Em relação ao zackselite, tens uns minutos para nos explicar um pouco melhor em que consiste, porque confias neles e quais as vantagens?
Atão conta la Pedro como ganhas.te dinheiro.
Óscar, de que falas?
Quero conhecer a tua vida de dealer e aprender.
“Eu, não sou um investidor em todo. Sou, digamos assim, um “trader” para os tempos livres e para mim estes foram os melhores meses do ano com a volatilidade nos máximos de 2 anos. Para um “trader” é isso que mais interessa.
No entanto mantenho sempre a minha carteira de títulos actualizada com as melhores oportunidades do mercado, encontro-as todas aqui http://www.zackselite.com . É assim que decido as minhas entradas e saídas no mercado como investidor, e não preciso de ficar colado ao ecrã. É um serviço pago, é certo (1000 dlrs por 5 anos), mas compensa quando sentimos o lucro a entrar.”
Mas não fui eu que escrevi esse comentário, foi o MH.
As minhas experiências como trader foram mistas, mas serviram para entender que é um campo no qual não quero estar metido.
Boas,
Estive a dar uma vista de olhos no site http://www.zackselite.com , e parece ser realmente interessante.
Obviamente não garante ganhos, seguindo as dicas deixadas no site.
Mas para investidores com algum capital, que consigam formar uma carteira relativamente diversificada, parece-me bastante interessante.
Já agora, se alguém puder deixar algumas dicas de como transaccionar acções pertencentes ao mercado bolsista norte-americano agradeço.
Para já criei um portfolio “imaginario” e vou ver como evolui. Se quiserem posso-vos depois dar algum feedback
Boas,
http://www.thinkfn.com/forum/viewtopic.php?t=858&postdays=0&postorder=asc&start=2520&sid=acc23f2b8f0246d83da5bc13bb749b0d
Para quem queira comprovar os resultados e rentabilidades da ZacksElite, pode ver este post de um amigo meu (alias foi ele que me indicou este programa). Exprimentem a versão trial….
Para quem quer saber como é a vida de um trader, com análises diárias. Eu leio todos os dias http://alphatrends.blogspot.com
Quanto aos fundos, apenas existem 2 que conheça.
Credit Agricole Funds Dynarbitrage Volatility
Credit Agricole Funds Volatility Equities
Para mim, tanto um como outro funcionam como um depósito a prazo. Pois não há dúvida de que a volatilidade vai continuar a subir, independentemente da subida dos mercados. Mas aquando da descida essa volatilidade aumentará e aí poderá dar umas boas rentabilidades, de 10 a 20%. Pois se os mercados não caem hoje… caem amanhã, para a semana, para o mês…etc. Um dia hão-de cair…hehe
Mas isso tudo depende da organização da carteira e da nossa aversão ao risco.
Eu sou um trader, só nos tempos livres e Estudante nos outros tempos. Nas férias veio a calhar a volatilidade do mercado que deu bastante bem para negociar em Índices.
E aí baseio-me no ProRealTime. Nunca me registei, pois acho o serviço muito caro. Mas tenho sempre criado um ou outro mail quando preciso dele, e activar as cotações em tempo real durante apenas 7 dias. Para mais é preciso pagar e é muito para o meu gosto.
http://www.prorealtime.com
Abraço e BN,
MH
mais um coisa.
Para negociar índices norte americanos recomendo o Banco BIG. Mas para quem quer negociar com CFD’s é preferível o BEST, pois inclui a plataforma do SaxoBank (que é de outro mundo).
Os fundos que indiquei estão disponíveis nesses dois bancos.
Abraço e BN
MH, antes de mais as minhas desculpas pelo teu comentário ter ficado retido. São regras de prevenção de spam que por vezes atingem comentários legítimos, infelizmente.
Obrigado pelos recursos que referiste, certamente que darão jeito a muita gente. Não conhecia esse fórum, mas parece que tem muita informação importante para os traders ou futuros traders.
Acredito que no teu caso as coisas corram muito bem (e assim espero que se mantenham), mas não podemos assumir esse tipo de investimentos como “depósitos a prazo”, muito pelo contrário. Para além de serem investimentos de elevado risco necessitam de acompanhamento dedicado.
Certamente que o fórum pode ajudar, mas será que nos consegues descrever, de forma muito sucinta, de que forma é que podemos utilizar o zackselite a nosso favor?
Obrigado e cumprimentos.
@Nuno,
O teu feedback é muito bem-vindo e desejado. Aguardamos boas novas.
Boas,
Bem, o zacks, eu activei-o há pouco mais de 1 ano.
É uma empresa que trabalha nestes mercado desde o século passado, e que conseguiu superar em 90% ou mais, dos anos em que esteve a dar recomendações o Índice de referência S&P.
Eu nunca fiquei a saber ao certo qual a fórmula secreta para eles obterem tão elevados ganhos. Pois eles querem é vender os resultados dessa forma.
É um género de empresa de aconselhamento ao investimento. Eles oferecem nesse serviço Carteiras, umas mais pequenas que outras, umas mas diversificadas com outras, mas cada um com uma teoria diferente e objectivo diferente. Atenção que a empresa baseia-se maioritariamente em termos fundamentais do que em termos técnicos, tal como eu.
Eu baseio-me na Análise técnica para decidir qual a altura mais apropriada para entrar.
De toda a forma, há que termos um bocadinho de paciência para aprender a psicologia dos mercados e decidir a nossa maneira de estar no mercado. Pois não vai ser comprando aquilo que eles dizem que nós iremos ganhar mais dinheiro.
Pedro, como te disse a fórmula deles é secreta, mas as trading ideas não o são, e devemos simplesmente tirar partido delas. Eles vêm afirmando que devolvem todo o nosso dinheiro se não conseguirem superar o índice S&P.
Há que experimentar e comprovar numa carteira virtual ou real se o que eles dizem é verdade, eles dão-nos mais ou menos 1 semana para experimentar.
Abraço e BN, MH
MH, muchas gracias.
Vou experimentar o Zacks, estou curioso!
Boas,
De toda a forma, eles (a zackselite) enviam gratuitamente e diariamente uma newsletter, mesmo se não registarmos-nos na versão paga. Os tickers que eles aqui mostram, podem posteriormente ser adicionados às próprias carteiras deles. Servindo para apontar apenas aquelas empresas que estão a dar nas vistas. É interessante. Esta é a de Hoje:
1) ZACKS RANK BUY STOCKS
==============================================
Zacks #1 Rank stocks average a 32% annual return. Every day on
Zacks.com we highlight four new Zacks Rank Buy stocks. Each
individual stock is chosen based on how well they match the
criteria for the four main schools of investing: Aggressive
Growth, Momentum, Growth & Income and Value.
Aggressive Growth - Gilead Sciences (GILD)
Gilead Sciences (GILD) said it had a third-quarter profit of
42 cents per share, swinging from a loss a year prior and
beating Wall Street expectations by 3 cents. Analysts expected
sales of the company’s HIV drugs Truvada and Atripla to drive
earnings. Lazard Capital Markets analyst Joel Sendek
reaffirmed a “Buy” rating and raised the price target to $50
from $47. Read the full analysis on GILD at
http://at.zacks.com/?id=2494
Growth & Income - Endurance Specialty Holdings, Ltd. (ENH)
Endurance Specialty Holdings, Ltd. (ENH) recently announced
that Patrick Aeschbacher, who has 23 years of experience in
the reinsurance industry, will join Endurance Worldwide
Reinsurance to lead the further development of its reinsurance
business in Asia and Australia. The company is scheduled to
report third-quarter results on October 31, 2007. Consensus
earnings estimates for this quarter and for the full year are
up over the past month. Read the full analysis on ENH at
http://at.zacks.com/?id=2495
Momentum - Invitrogen Corporation (IVGN)
Invitrogen Corporation (IVGN) is doing a good job of cloning
profits. The company has exceeded analyst estimates by an
average of about 25% over the past three quarters. This year’s
earnings estimates have risen 27 cents to $3.75 per share over
the past 90 days. IVGN is also buying back shares at a nice
pace. It recently authorized another $500 billion program
after completing a previous one for the same amount. Read the
full analysis on IVGN at http://at.zacks.com/?id=2496
Value - Steven Madden (SHOO)
Steven Madden (SHOO) said Friday it will review a possible
sale of the company after receiving unsolicited inquiries into
a purchase. The announcement sent Madden’s shares surging
$2.32, or 11.7%, to $22, in morning trading. The company
formed an independent committee to review “strategic
alternatives,” including the review of the inquiries. It said
the move was also prompted by shareholder requests for the
company to test the market for ways to “enhance shareholder
value.” Read the full analysis on SHOO at
http://at.zacks.com/?id=2497
Parece-me que ele pensou que o comentário anterior fosse SPAM. Hehe, tb, estava cheio de links.
Fica mais um abraço e desejo de BN,
MH
MH, e tu comprovas pessoalmente os resultados que eles publicitam?
Boas,
Tenho gasto algum tempo a perceber melhor, o funcionamento do site zackselite, e parece ser realmente uma excelente ajuda, para principantes na matéria, como é o meu caso (já agora obrigado pela dica MH).
Para já, criei 3 portfolios virtuais.
Portfolio1: Composto por TimelyBuys - Acções consideradas como oportunidades de negócio
Portfolio2: Brokerage Firm Buy List - Acções recomendadas recentemente, por um largo numero de casas correctoras e bem cotadas no Ranking do site.
Portfolio3: Zacks Rank1 - Acções exclusivamente escolhidas, de entre as classificadas com rank1(maximo), por parte do site
Isto assim a feijões é engraçada, deixa ver como evolui
Obrigado pelo relato Nuno, vai ser certamente interessante!
Sim, eu confirmo o que eles afirmam. Tenho tido excelentes resultados com eles. Digamos que com isto ninguém precisa de ser um ÁS na bolsa, apenas perceber as bases…chega!
Não vou estar a dizer as rentabilidades que obtive, mas posso dizer que de 2003 a 2006 fiz um x, pois o mercado é Bull. Em 2006 e até agora, depois de conhecer o ZacksElite fiz o dobro do que tinha feito em 3 anos.
Abraço e BN
Boas,
Estive a verificar no site do BIG, e parece-me que a taxa cobrada por ordens de venda ou de compra, de acções na bolsa america é de 15 dolares.
Alguem pode confirmar?
Supondo que no dia 1, compro 100 acções da empresa X, mais 200 acções da empresa Y. Dia 30 vendo, no mesmo momento, os 2 lotes de acções.
Irei pagar em comissões, um total de 60 dolares?
Segundo o Big é isso mesmo:
Corretagem 14,95 USD
Taxa de Bolsa 0 USD
Imposto de Selo 0,6 USD
A comissão é cobrada por ordem. Portanto seria:
Compra emp.1= 15,55
Compra emp. 2= 15,55
Venda emp.1=15,55
Venda emp.2=15,55
Porém, imagine (é pouco usual) que em vez de vender uma quant. de uma empresa de uma só vez, vendesse em duas partes, acho que teria que pagar por esse negócio mais 2 dolares.
Segundo isto, seria esse valor de 60 dólares, arredondadamente.
Mas aconselho-o a ver os outros bancos. Todos eles cobram mais.
Porém o Best cobra menos se não for pela plataforma Saxo. Se for pela plataforma o valor é quase igual a este.
Mas eu invisto na plataforma via CFD’s. Fica mais em conta, pois quando assim o é a conversa não é de comissões, mas sim de Spreads.
Pedia era ao Pedro para ver se existe algum site que faça essas simulações de mais caro-mais barato.
Abraço e BN
Boas, e obrigado pelo esclarecimento.
Não tenho a certeza de ter percebido o que disseste.
Se vender 100 acções da empresa A hoje, e mais 100 empresas da mesma empresa amanhã, vou pagar os tais 15,55+15,55 dolares, correcto?
Não entendi, a história dos 2 dolares.
Tu usas então o Best Trading Pro, do Best, para negociares em CFD’s?
Já agora, o Zacks Elite dá-te alguma ajuda, no negocio de CFD’s?? Não me parece……
Sim, é sempre por ordem. Imagina que tens 200 acções, hoje vendes 100, amanhã vendes mais 100, pagarás então, como disseste 15,55+15,55dolares.
Agora imagina, que um tipo qualquer, na primeira vez em que as vais vender, compra-te 75 acções, outro tipo compra-te 20 e ainda outro compra-te 5, logo para Além dos 15,55 deves pagar 2 dolares por cada negócio extra. Ou seja 15.55+2+2=19,55
Mas, devemos sempre negociar em mercados líquidos onde haja “grandes” a querer comprar e vender, para que eles paguem esses tais 2 dolares em vez de nós. Normalmente nos States e em cotadas com mais de 1 bil.dolares em capitalização e pouco provável que pagues esses 2 dolares.
Agora, se investires no nosso PSI, essa probabilidade passa a ser muito maior.
“Tu usas então o Best Trading Pro, do Best, para negociares em CFD’s?”
Sim.Claro
“Já agora, o Zacks Elite dá-te alguma ajuda, no negocio de CFD’s?? Não me parece……”
http://www.analisedebolsa.com/forum/viewtopic.php?t=236&highlight=cfds
Neste caso, é preciso mesmo saber o que são CFD’s.
E é obvio que o Zacks ajuda nisso, e muito….
O zacks da ideias de negociação de activos, que podes comprar via acções ou via CFD’s.
Esse link ajuda-te imenso. Foi escrito pelo meu Amigo EnglishMan.
Abraço e BN
Todavia. Eu esqueci-me de dizer que costumo investir via CFD’s só quando tenho tempo livre, tal como quando invisto em Forex, mas nos CFD’s não deixo que as posições ultrapassem mais do que uma semana, por causa dos juros. Muitas vezes abro e fecho essa posição no mesmo dia.
Quanto ao Zacks, aí uso só o Zacks 1#Rank.
De toda a forma, eu invisto em acções via big, e com as outras carteiras disponibilizadas excepto a Zacks 5#Rank, pois essas posições são para durar mais de 1 semana, 1 mês…etc.
MH e Nuno, muito obrigado por estarem a partilhar o vosso conhecimento connosco. Imagino que alguns termos escapem ao conhecimento de alguns, mas as ideias em geral são muito interessantes.
@MH,
Em relação ao pedido que me fizeste (e que espero corresponder) referes-te a brokers em Portugal ou no estrangeiro?
Abraços.
Boas,
Isso depende mais do Nuno. Mas como português prefiro o que é controlado em Portugal, mesmo sendo importado (refiro-me à plataforma Best Trading Pro).
Acho que seria interessante ver-mos as taxas de juro relativamente a portugal……….
Abraço e BN
Quando dizes que o Best Trading Pro é importado, deduzo que estejas a dizer que é igual á plataforma SaxoBank, com ligeiras adaptações/traduções.
Eu estou actualmente a testar virtualmente o zackselite, com 3 portfolios virtuais, dependendo dos resultados, talvez avance para um investimento a sério.
Assim, seria uma boa ajuda, a indicação de qual a melhor plataforma para negociar acções nos mercados americanos. Penso que uma boa plataforma deve permitir negociar nos principais mercados, NASDAQ, NYSE, AMEX).
Pelo pouco que sei, o big online, e o best são bastante utilizados. A nível internacional, não conheço nada, nem faço ideia se existem vantagens em utilizar alguma instituição internacional.
Abraço!
Melhor no sentido de mais barata? Ou melhor no sentido de mais produtos/funcionalidades?
Melhor no sentido de preço, já que a nível de funcionalidades, no meu caso bastava-me poder transacionar acções nos mercados mais populares, NASDAQ, NYSE e AMEX.
Ainda é muito cedo, para aventuras com CFDs e afins
Boas,
De toda a forma podes sempre por o BEST que negoceia nesses mercados. O Big não negoceia no AMEX e tem poucos ticker do NYSE e Nasdaq. No best sempre podes negociar acções e quando estiveres preparado negoceias CFDs
Recomendo o BEST.
Abraço e BN
Eu diria que o MH é a voz da experiência. O facto de ser trader deve ajudar a conhecer as diversas plataformas/funcionalidades/preços.
Se ele recomenda é porque tem bons motivos para tal, acredito.
Estou a utilizar a demo da best trading pro.
Mas sinceramente, fiquei baralhado com o preçario do Best.
Relativamente a ordens de compras de acções, do NYSE:
> Comissão: 0,10% (mínimo: USD 15,00)
> Aos custos acima mencionados acresce o Imposto de Selo de 4%.
Estes 4% incidem exactamente sobre o quê????
E relativamente á plataforma Trading Pro, existe algum tarifário mensal para a sua utilização?
O imposto de selo incide sobre as comissões.
Na prática o que pagas é
(0,10% * Valor) + (4% * 0,10% * Valor) =
= 0,104% * Valor
O mínimo dos mínimos é 15 + 15 * 4% = 15,6 USD.
Para utilizar o BTP não pagas nada, mas tens de ter um montante de pelo menos €2000 afecto a esse “produto”.
Boas,
Nem vale a pena dizer mais nada.
O Pedro explicou tudinho e bem detalhadamente.
A plataforma do BTP é excelente, mas precisas de te adaptar a ela, criar o teu próprio ambiente de trabalho. Assim sim, conseguirás gozar o máximo que ela te pode dar.
Eles têm um apoio (na plataforma), que te ajuda em termos de organização do ambiente. Experimenta falar com eles, acho que na versão DEMO dá.
Abraço e BN,
Mh
Eu nunca utilizei a BTP de forma “real”, mas quando se começa a utilizar aquilo é um bocado overwhelming. É imensa informação e janelas.
É necessário algum tempo para nos ambientarmos à coisa, mas depois o ambiente pode ser altamente produtivo.